Перечень документов

Перечень документов для предварительного рассмотрения кредитной заявки

1. Кредитная заявка по форме Банка
2. Анкета Клиента по форме Банка
3. Учредительные документы (ОГРН; ИНН; устав; решение о создании общества; решение о назначении директора; трудовой договор с директором; паспорта и ИНН директора, учредителей / предпринимателя).
4. Форма №1 «Бухгалтерский баланс», форма №2 «Отчет о прибылях и убытках» за 5 последних отчетных дат
5. Расшифровки к балансу на последнюю отчетную дату
6. Карточка 50, 51 счетов за последние 12 месяцев в разрезе каждого месяца (в электронной форме)
7. Данные о текущих кредитах и кредитной истории
8. Технико-экономическое обоснование возврата кредита (в произвольной форме – с указанием цели кредитования и источников погашения)
9. Документы на залог:  
   • для недвижимости – свидетельство, договор купли-продажи, тех. паспорт, документы на землю;
   • для транспортных средств – ПТС, свидетельство о регистрации, талон ТО;
   • для оборудования – договор купли-продажи, платежка, тех. паспорт;
   • для товаров в обороте – остатки товаров за последний год, договор купли-продажи, платежки, счета-фактуры

     10.   Документы на залогодателей и поручителей (паспорта, анкеты)

Документы предоставляемые после вынесения положительного решения, но до выдачи кредита

1. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц. Срок действия -  30 календарных дней со дня выдачи (подлинник или нотариально удостоверенная копия)
2. Документы об образовании исполнительных органов (копии, заверенные подписью уполномоченного лица и скрепленные печатью организации): Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензии), (копии, удостоверенные нотариально или уполномоченным лицом клиента).
   • Решение единственного участника об избрании руководителя;
   • Решение (протокол) уполномоченного органа об образовании единоличного исполнительного органа;
   • Решение (протокол) об избрании коллегиального органа, уполномоченного Уставом на образование единоличного исполнительного органа (в случае, если единоличный исполнительный орган избирается коллегиальным исполнительным органом);
   • Приказ о вступлении в должность руководителя;
   • Оригинал или  нотариально удостоверенная копия доверенности (если лицо действует в силу полномочий, основанных на доверенности);
   • Договор с управляющим или управляющей компанией о передаче полномочий единоличного исполнительного органа.
   • Справка о стоимости имущества на текущую дату, подписанная руководителем и главным бухгалтером, (для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения)
   • Решение (протокол) уполномоченного органа юридического лица на заключение крупной сделки (если сумма кредита/залога/поручительства) составляет 25 и более процентов валюты баланса Заемщика/Залогодателя/Поручителя)
   • Согласие собственника имущества о совершении крупной для УП сделки (если стоимость отчуждаемого в будущем имущества составляет 10 процентов уставного фонда УП или более чем в 50 000 раз превышает установленный федеральным законом минимальный размер оплаты труда) (в произвольной форме)
3. Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензии), (копии, удостоверенные нотариально или уполномоченным лицом клиента).
4. Свидетельство Федерального органа исполнительной власти (МНС РФ, ФНС) о постановке на учет в налоговом органе юридического лица (нотариально удостоверенная копия).
5. Документы для определения параметров сделки с точки зрения ее размера (подлинники):
6. Документы для определения параметров сделки с точки зрения заинтересованности (подлинники): 
   
   • Заявление клиента, подписанное руководителем, об отсутствии заинтересованности на заключение сделки (при отсутствии заинтересованности на заключение сделки);
   • Решение (протокол) уполномоченного органа об одобрении сделки с заинтересованностью;
   • Согласие собственника имущества о совершении УП сделки с заинтересованностью (при наличии заинтересованности руководителя УП) (в произвольной форме);
   • Решение (распоряжение, другой документ) о согласовании с собственником имущества УП объема и направлений использования привлекаемых в кредит денежных средств (в произвольной форме).

     7.  Документы предоставляющие право Банку списывать денежные средства со счетов клиентов в     безакцептном порядке, предоставляемые до выдачи кредита:

• Двустороннее Соглашение о безакцептном списании со счетов Заемщика (Поручителей) в банках, обслуживающих клиентов (либо указанных в решении Кредитного Комитета) (подлинник);
• Трехстороннее Соглашение о безакцептном списании со счетов Заемщика (Поручителей) в банках, обслуживающих клиентов (либо указанных в решении Кредитного Комитета) (подлинник);
• Доверенность уполномоченного лица на подписание соглашения со стороны обслуживающего банка (копия, заверенная должностным лицом банка или клиента и скрепленная их печатью);
• Договор банковского счета, заключенный в обслуживающем банке (копия, заверенная уполномоченным лицом банка или клиента и скрепленная их печатью).

  8. Справки из налоговых органов по месту регистрации предприятия (заверенные налоговым органом): 

• Справка о состоянии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами на дату запроса кредита. 
• Справка об открытых счетах в кредитных организациях на дату запроса кредита (в случае наличия официального отказа налоговых органов в предоставлении справки, в Банк направляется письмо за подписью уполномоченного лица компании, содержащее сведения обо всех отрытых счетах, в том числе ссудных).

  9.Справки из всех обслуживающих банков (кроме ООО «Башинвестбанк») (заверенные банками): 

•  Справки о действующих кредитных продуктах
• Справки о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам на дату запроса кредита
• Cправки о ежемесячных оборотах (сумма приходов и расходов за каждый месяц) с указанием остатков на отчетные даты по расчетным и текущим рублевым и валютным счетам, заверенные обслуживающими банками, за последний год
• Cправки о погашенных кредитных продуктах за последние 2 года с указанием: вида кредитного продукта, даты выдачи, суммы по договору, даты погашения, процентной ставки и вида обеспечения, также количества пролонгаций с указанием продолжительности.
• О допущенных в прошлом просрочках погашения основного долга по кредитным продуктам, процентов и длительности просрочек или справки об отсутствии кредитной истории.

10. Документы, подтверждающие обоснованность привлечения кредита (документы должны быть заверены печатью организации и подписью руководителя и Главного бухгалтера): 

• Технико-экономическое обоснование (ТЭО) по форме банка
• Движение денежных средств за предыдущий год и на период планируемого кредитования по форме Банка Копии договоров с основными поставщиками и покупателями, занимающими более 10% среднемесячного объема реализации / поставки (но не менее чем по 3 копии),
• Договоры на транспортировку, переработку продукции и др.

Дополнительно для акционерных обществ

Документы о составе акционеров и их правах на ценные бумаги:

• Список акционеров, владеющих более 5 процентами голосующих акций акционерного общества,  удостоверенный держателем Реестра акционеров (регистратором)
• Уведомление Федерального органа исполнительной власти (ФКЦБ РФ, Федеральная служба по финансовым рынкам) о государственной регистрации выпуска ценных бумаг (с государственным номером выпуска) (копия, заверенная подписью уполномоченного лица и печатью организации)
• Уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (копия, заверенная подписью уполномоченного лица и печатью организации).

Дополнительно для юридического лица, использующего специальные режимы налогообложения и ИП

• Управленческий баланс и отчет о прибылях и убытках аналогичный отчетности юридических лиц, применяющих общую систему налогообложения за 5 последних отчетных дат (кварталов)
• Книга доходов и расходов за последний год
• Кассовая книга за последний год
• Налоговые декларации об уплате единого налога или налога на вмененный доход с отметкой подразделения Федеральной налоговой службы за последний отчетный год и последний отчетный квартал
• Документы, подтверждающие уплату единого налога на вмененный доход или единого налога, уплачиваемого в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 6 последних месяцев

Документ (патент) на право применения упрощенной системы налогообложения, учета и отчетности 

• В процессе рассмотрения кредитного проекта могут быть запрошены дополнительные документы.
• Для клиентов, имеющих счет в ООО «Башинвестбанк», и предоставивших данные документы ранее, повторное предоставление не требуется (кроме Выписки из ЕГРЮЛ, датированной не ранее 30 календарных дней до даты подписания договоров и Свидетельств о регистрации изменений в учредительные документы (с текстом изменений)). Документы, требующие нотариального заверения, предоставляются после положительного решения КК.
• В случае отказа налоговых органов предоставлять справки, необходимо предоставить заверенные письма из налоговых органов об отказе.